反洗钱政策声明


S.A.M. Trade承诺遵守反洗钱(AML)的最高标准,并要求管理层和员工遵守这些标准,以防止我们的产品和服务被用于洗钱目的。S.A.M. Trade将不断审查其反洗钱战略、目标和宗旨,并为公司的业务保持有效的反洗钱方案,反映全球金融经纪的最佳做法。遵守S.A.M. Trade的反洗钱计划是所有员工的责任。该计划包括客户筛查和监督要求、“了解客户”政策(包括确定受益所有人身份的要求)、记录保存要求、根据有关法律报告可疑情况以及反洗钱培训。

目标

S.A.M. Trade全球反洗钱计划(“反洗钱计划”)中规定的标准是基于适用的法律和监管要求的最低要求,并适用于S.A.M. Trade。这些要求旨在防止S.A.M. Trade的雇员和客户被滥用于洗钱,资助恐怖主义或从事其他金融犯罪。反洗钱计划确立了打击洗钱和资助恐怖主义行为的总框架。

适用性

S.A.M. Trade必须确保我们在全球的下属子公司和附属公司履行由规定产生的法律责任。凡当地法规比反洗钱计划中规定的要求更严格的,必须适用更严格的标准。如果任何适用的法律与反洗钱计划相冲突,S.A.M. Trade必须与当地法律部门协商解决冲突。如果反洗钱计划中规定的最低要求不能在某个国家适用,因为适用会违反当地法律或由于法律以外的原因而不能执行,则S.A.M. Trade必须保证不会:

  • 建立业务关系;
  • 继续业务关系或;
  • 执行任何交易。如果在那个国家已经存在业务关系,S.A.M. Trade必须确保商业关系终止,无论其他合同或法律义务如何都不影响。

洗钱一词的定义

洗钱是将非法和犯罪活动(上游犯罪)所得资产引入法律、金融和商业循环。例如,犯罪是伪造货币、勒索抢劫、毒品犯罪以及欺诈、腐败、有组织犯罪或恐怖主义等。洗钱的上游犯罪由当地法律界定。一般来说,洗钱过程由三个“阶段”组成:

安置: 将非法获得的钱财或者其他贵重物品汇入金融或者非金融机构。

分层: 通过使用层层复杂的金融交易将犯罪活动的收益与其来源分开。这些层次旨在阻碍审计线索,掩盖资金来源,并提供匿名保护。

整合: 将洗钱所得重新投入经济,以使其作为明显合法的资金重新进入金融系统。这些“阶段”不是一成不变的,而是大量重叠的。金融机构在洗钱过程的任何时候都可能被滥用。

反洗钱风险的管理与控制

S.A.M. Trade根据金融行动特别工作组(金融行动工作组)的建议制定了反洗钱计划,该计划提出了一个全面和一致的措施框架,以打击洗钱和资助恐怖主义行为以及资助大规模毁灭性武器扩散的行为。AML计划包括但不限于:

  1. 客户尽职调查计划,包括客户识别和验证,了解您的客户原则,并实施各种方案,适当补充现有客户的客户尽职调查。
  2. 针对非面对面业务关系的客户开展的尽职调查措施,以解决特定风险。
  3. 对被评估为风险较高的客户,如政治公众人物和政治公众人物的亲密伙伴,加强尽职调查。
  4. 建立旨在监测客户交易的系统和程序,以查明可疑交易。
  5. 确保S.A.M. Trade公司的雇员、管理委员会成员和董事定期接受适当培训,了解反洗钱/打击资助恐怖主义的法律和条例、客户尽职调查措施、侦测和报告可疑交易。
  6. 建立严格的筛查程序,以确保在招聘员工、管理委员会成员和董事时达到高标准。
最低要求

有意与S.A.M. Trade建立业务关系的潜在客户必须遵守下列反洗钱管制和措施,以确保客户的资金或资产不是毒品交易、犯罪行为或资助恐怖主义所得。

客户身份的识别和验证: 在与客户建立业务关系之前,S.A.M. Trade将通过获取客户的强制性信息和使用可靠、独立的数据、文件或信息来源核实客户的身份。

实益拥有人的识别和核实: S.A.M. Trade将查询是否存在与客户有关的任何实益拥有人,并将使用从可靠、独立来源获得的相关信息或数据识别实益拥有人并核实实益拥有人的身份。

不断监测: 所有客户都将受到持续的监控,包括观察客户账户的行为,并审查整个业务关系过程中进行的交易。客户进行的交易必须与客户的概况和资金来源一致。

禁止的活动: S.A.M. Trade不会保留匿名账户、虚构名称的账户、篡改的账户、伪造的文件。

可疑交易报告: S.A.M. Trade应向当地有关主管当局提交关于可疑交易(包括未遂交易)的报告。集团反洗钱部门将被告知所有可疑交易。

记录保留

所有与客户有关的信息和文件、交易、账户档案、商业信函和任何分析结果应至少保留10年。

禁止的业务关系

S.A.M. Trade不能合理地确定客户和/或受益所有人的真实身份,或者客户不愿意或不情愿提供S.A.M. Trade要求的任何信息或文件,S.A.M. Trade将拒绝与客户建立业务关系或终止现有关系。特别是,公司不会

  • 接受已知或怀疑是犯罪活动所得的款项
  • 与已知或怀疑为恐怖分子或犯罪组织或其成员或列入制裁名单的个人或实体建立/保持业务关系
  • 与来自受限制或受禁止国家的客户建立关系
  • 与在敏感/高风险/违禁行业经营的客户建立关系

风险分析

S.A.M. Trade实施了一项持续的反洗钱风险分析,以评估风险暴露程度,考虑到公司的客户、产品、服务、实体和地理位置风险,并从这一分析中得出适当的安全措施。反洗钱安全措施是从反洗钱风险分析的结果中得出的。

管控

遵守全球范围的反洗钱计划需要定期审查,以确保公司的努力是成功的。S.A.M. Trade的反洗钱官员有义务进行适当的管控。负责的反洗钱官员必须通过实施与客户和业务有关的适当管控措施,确保所有适用的反洗钱要求得到遵守,安全措施正常运作。

KYC程序

S.A.M. Trade实施了严格的KYC程序,以确保各类客户(自然人或法人或法律机构)都受到充分的识别、风险评级和监测措施的约束。这一程序已在全球范围内实施。KYC不仅包括了解公司与之交易或向其提供服务的客户和实体,还包括最终实益拥有人、法定代表人和授权签署人(视情况而定)。该程序包括严格的身份识别要求、姓名筛选程序以及对所有现有业务关系的持续监测和定期审查。对与政治公众人物和来自高风险国家或行业的客户的业务关系实施特别保障措施。

培训计划

S.A.M. Trade实施了一项全面的反洗钱培训方案,以确保所有工作人员,特别是负责交易处理和/或发起和/或建立业务关系的个人,接受反洗钱意识培训。S.A.M. Trade组织的培训是针对具体业务的,以确保工作人员了解日常业务中可能出现的不同洗钱模式和技术。培训还包括适用的外部(法律和规章)、内部要求和由此产生的在日常业务中必须遵守的个人义务,以及识别洗钱或金融犯罪活动的类型。

工作人员的可靠性

S.A.M. Trade已经实施了程序,以确保只聘用可靠的个人。

独立测试

遵守S.A.M. Trade的反洗钱计划的要求,接受S.A.M. Trade的内部审计职能和半年度外聘审计员的独立测试。