Pernyataan Kebijakan Anti-Pencucian Uang
S.A.M. Trade berkomitmen pada standar tertinggi kepatuhan Anti-Money laundering (AML) dan mengharuskan manajemen dan karyawan untuk mematuhi standar ini untuk mencegah penggunaan produk dan layanan kami untuk tujuan pencucian uang. S.A.M. Trade akan memeriksa strategi, sasaran, dan sasaran Anti Money Laundering secara berkelanjutan dan mempertahankan program Anti Money Laundering yang efektif untuk bisnis perusahaan yang mencerminkan praktik terbaik untuk pialang keuangan global. Kepatuhan terhadap S.A.M. Trade Anti-Money Laundering Program adalah tanggung jawab semua karyawan. Program ini mencakup persyaratan penyaringan dan pemantauan klien, kebijakan “know your customer” (termasuk persyaratan untuk menetapkan identitas pemilik manfaat), persyaratan keadaan yang mencurigakan sesuai dengan undang-undang yang relevan, dan pelatihan AML.
Tujuan
Standar yang diterapkan dalam Program Anti Pencucian Uang S.A.M. Trade Global (“AML Program”) adalah persyaratan minimum berdasarkan hukum dan peraturan yang berlaku serta diterapkan untuk S.A.M. Trade. Persyaratan ini dimaksudkan untuk mencegah agar S.A.M. Trade, karyawan dan klien kami tidak disalahgunakan untuk pencucian uang, pendanaan teroris, atau kejahatan keuangan lainnya. Program AML menetapkan kerangka kerja umum untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Penerapan
S.A.M. Trade perlu memastikan bahwa kewajiban hukum yang dihasilkan dari penetapan peraturan dipenuhi oleh anak perusahaan dan afiliasi subordinasi kami secara global. Jika peraturan lokal lebih ketat dibanding persyaratan yang ditetapkan dalam AML Program, maka standar tersebut yang harus diterapkan. Jika ada hukum berlaku yang bertentangan dengan AML Program, S.A.M. Trade harus berkonsultasi dengan departemen hukum setempat untuk menyelesaikan konflik tersebut. Jika persyaratan minimum yang ditetapkan dalam AML Program tidak dapat diterapkan di negara tertentu karena bertentangan dengan hukum setempat atau tidak dapat ditegakkan karena alasan di luar hukum, S.A.M. Trade harus memastikan bahwa ia tidak akan:
- menjalin hubungan bisnis;
- melanjutkan hubungan bisnis atau;
- melakukan transaksi apapun. Jika hubungan bisnis telah terjalin di negara itu, S.A.M. Trade harus mengakhirinya terlepas dari kewajiban kontrak atau hukum lainnya.
Definisi Istilah Dalam Pencucian Uang
Pencucian Uang adalah pengenalan aset yang berasal dari aktivitas ilegal dan kriminal (Tindak Pidana Asal) ke dalam siklus keuangan dan bisnis yang legal. Pelanggaran meliputi pemalsuan uang, pemerasan, kejahatan narkoba serta penipuan, korupsi, kejahatan terorganisir, atau terorisme dll. Tindak pidana asal pencucian uang ditentukan oleh hukum setempat. Secara umum, proses pencucian uang terdiri dari tiga “tahapan”:
Penempatan: Pendepositan uang yang diperoleh secara ilegal atau barang berharga lainnya ke dalam lembaga keuangan atau nonkeuangan.
Lapisan: Pemisahan uang hasil tindak pidana dari sumbernya dengan memanfaatkan lapisan-lapisan transaksi keuangan yang kompleks. Lapisan ini dirancang untuk menghambat jejak audit, menyamarkan asal dana dan menciptakan anonimitas.
Integrasi: Menempatkan kembali uang hasil pencucian ke dalam perekonomian sedemikian rupa agar dana yang masuk ke sistem keuangan terlihat sah. “Tahapan-tahapan" ini tidak statis dan tumpang tindih secara luas. Lembaga keuangan dapat disalahgunakan kapan saja dalam proses pencucian uang.
MANAJEMEN DAN PENGENDALIAN RISIKO AML
S.A.M. Trade telah mengembangkan AML Program berdasarkan Rekomendasi The Financial Action Task Force (FATF) yang menetapkan penerapan kerangka kerja tindakan komprehensif dan konsisten dalam memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta pembiayaan proliferasi senjata pemusnah massal. Program AML termasuk namun tidak terbatas pada:
- Program Customer Due Diligence yang mencakup identifikasi dan verifikasi klien, prinsip Know Your Client, dan menerapkan berbagai program yang sesuai untuk memulihkan uji tuntas pelanggan dari klien yang ada.
- Tindakan Customer Due Diligence untuk hubungan bisnis non-tatap muka guna mengatasi risiko tertentu.
- Penerapan uji tuntas lanjutan terhadap pelanggan yang dinilai memiliki risiko tinggi, seperti orang yang populer secara politis, dan rekan dekat dengan orang yang populer secara politis.
- Menetapkan sistem dan prosedur yang dirancang untuk memantau transaksi klien dan mengidentifikasi transaksi mencurigakan.
- Memastikan karyawan, anggota komite manajemen, dan direktur S.A.M. Trade dilatih secara berkala dan tepat terkait undang-undang dan peraturan AML/CFT, tindakan uji tuntas pelanggan, pendeteksian dan pelaporan transaksi yang mencurigakan.
- Menetapkan prosedur penyaringan yang kuat untuk memastikan standar yang tinggi saat perekrutan karyawan, anggota komite manajemen, dan direktur
PERSYARATAN MINIMUM
Calon klien yang tertarik untuk menjalin hubungan bisnis dengan S.A.M. Trade harus tunduk pada pengendalian dan tindakan anti-pencucian uang berikut untuk memastikan sumber dana atau aset pelanggan bukan berasal dari perdagangan narkoba, tindakan kriminal maupun pendanaan terorisme.
Identifikasi dan Verifikasi Identitas Pelanggan: Sebelum menjalin hubungan bisnis dengan klien, S.A.M. Trade akan mengidentifikasi klien dengan perolehan informasi wajib klien dan memverifikasi identitas klien menggunakan sumber data, dokumen, atau informasi yang independen dan dapat diandalkan.
Manfaat Identifikasi dan Verifikasi Pemilik: S.A.M. Trade akan menanyakan tentang pemilik manfaat yang berkaitan dengan klien dan mengidentifikasi serta memverifikasi identitas pemilik manfaat menggunakan informasi atau data relevan yang diperoleh dari sumber independen yang dapat diandalkan.
Pemantauan Berkelanjutan: Pemantauan berkelanjutan akan diterapkan pada semua klien, meliputi observasi pengelolaan akun klien dan penelitian transaksi yang dilakukan selama hubungan bisnis. Transaksi yang dilakukan oleh klien harus konsisten dengan profil klien dan sumber dana.
Aktivitas yang Dilarang: S.A.M. Trade tidak akan menerima akun anonim, akun dengan nama fiktif, akun dengan dokumen yang dipalsukan.
Pelaporan Transaksi Mencurigakan: S.A.M. Trade wajib menyampaikan laporan transaksi mencurigakan (termasuk percobaan transaksi) kepada otoritas berwenang setempat. Grup Departemen Anti-Pencucian Uang akan dinotifikasi terkait semua transaksi mencurigakan.
RETENSI CATATAN
Semua informasi dan dokumen terkait klien, transaksi, file akun, korespondensi bisnis, dan hasil dari setiap analisis yang dilakukan harus disimpan selama minimal 10 tahun.
HUBUNGAN BISNIS YANG DILARANG
S.A.M. Trade akan menolak jalinan hubungan bisnis atau mengakhiri hubungan dengan klien jika identitas klien dan/atau pemilik manfaat sebenarnya tidak dapat dipastikan, atau jika klien tidak bersedia atau enggan memberikan informasi atau dokumen apapun yang diminta oleh S.A.M. Trade. Secara khusus, perusahaan tidak akan
- Menerima uang yang diketahui atau diduga merupakan hasil tindak pidana
- Melakukan/mempertahankan hubungan bisnis dengan individu atau entitas yang diketahui atau diduga teroris atau organisasi kriminal atau anggotanya atau terdaftar dalam daftar sanksi
- Menjalin hubungan dengan klien dari negara terlarang
- Menjalin hubungan dengan klien yang beroperasi di industri sensitif/resiko tinggi/terlarang
Analisis Risiko
S.A.M. Trade telah menerapkan Analisis Risiko AML berjalan untuk menilai tingkat eksposur risiko dengan mempertimbangkan pelanggan, produk, layanan, entitas dan lokasi geografis perusahaan dan mengambil langkah-langkah keamanan yang sesuai dari analisis ini. Pengamanan AML berasal dari hasil Analisis Risiko AML.
Kontrol
Kepatuhan terhadap program AML global perlu ditinjau secara teratur untuk memastikan upaya perusahaan berhasil. Oleh karena itu petugas AML di S.A.M. Trade berkewajiban melakukan pengelolaan yang sesuai. Petugas AML yang bertanggung jawab harus memastikan, dengan menerapkan kontrol terkait pelanggan dan bisnis yang memadai, bahwa semua persyaratan AML yang berlaku dipatuhi dan langkah-langkah keamanan yang diambil berfungsi dengan baik.
Program KYC
S.A.M. Trade has implemented a strict KYC programme to ensure all kinds of customers (natural or legal persons or legal structures) are subject to adequate identification, risk rating and monitoring measures. This programme has been implemented globally. KYC includes not only knowing the clients and entities the firm deals with, or renders services to, but also the Ultimate Beneficial Owners (UBOs), Legal Representatives and Authorised Signatories as appropriate. The programme includes strict identification requirements, name screening procedures and the ongoing monitoring and regular review of all existing business relationships. Special safeguards are implemented for business relationships with politically exposed persons (PEPs) and clients from countries or industries deemed high risk.
Program Pelatihan
S.A.M. Trade telah menerapkan program pelatihan AML yang komprehensif untuk memastikan semua staf, khususnya individu yang bertanggung jawab atas pemrosesan transaksi dan/atau penjalinan hubungan bisnis, menjalani pelatihan kesadaran AML. Pelatihan S.A.M. Trade disesuaikan dengan bisnis untuk memastikan bahwa staf menyadari kemungkinan pola dan teknik pencucian uang berbeda yang mungkin terjadi dalam bisnis sehari-hari mereka. Pelatihan juga mencakup tugas-tugas umum yang timbul dari faktor eksternal yang berlaku (hukum dan peraturan), persyaratan internal dan hasil tugas individu yang harus ditaati dalam bisnis sehari-hari beserta tipologi untuk mengenali kegiatan pencucian uang atau kejahatan keuangan.
Keandalan Staf
S.A.M. Trade telah menerapkan proses untuk memastikan mereka hanya mempekerjakan individu yang dapat diandalkan.
PENGUJIAN INDEPENDEN
Persyaratan program AML S.A.M. Trade tunduk dan patuh terhadap pengujian independen oleh fungsi Audit Internal S.A.M. Trade dan Auditor Eksternal Setengah Tahunan.
